< 종합 서비스 목록으로 세금 보고 서비스는 특성상 재정설계 서비스와 별개의 서비스로 진행합니다. 기본적으로 재정설계 고객들에게 우선순위로 세무서비스를 제공합니다만, 상황에 따라 신규고객으로 도와드릴 수도 있습니다. A. 개인 연방/주 세금 보고 서비스 ▪ Form 1040, 1040-SR, 1040-NR등 ▪ 각종 주 소득세금 보고 (오레곤 제외) ▪ Form 1041 (Income Tax for Estates/Trusts) ▪ Form 706 (Estate Tax) ▪ Form 709 (Gift Tax) 등 B. 사업체 연방/주 세금 보고 서비스 참고: 비즈니스 지출항목으로 expense처리 가능 ▪ Form 1120 (Corporation Income Tax
< 종합 서비스 목록으로 A. 결혼, 이혼, 배우자 사명, 레이오프, 자녀 결혼 등 계획 중 혹은 진행 중인 다양한 life event에 관해서 재정 자문을 제공해드립니다. ▪ 결혼 자금 및 예비 배우자와 종합 재정검토 ▪ 이혼 관련 자산 배분 절차 및 지원 ▪ 배우자 사망 후 종합적 재정관리 지원 (세금보고, 자산 명의 이전 등) ▪ 이직시 Compensation Package 검토 서비스 ▪ 레이오프 상황 (FSA, 의료보험, 은퇴계좌, 세금 플래닝 등) B. 임대 소득/비용/세금 전략 투자부동산 혹은 렌탈 부동산을 운영하시는 분들 위해
< 종합 서비스 목록으로 A. 은퇴 후 생활비 및 예산 Roadmap 설정 은퇴버튼을 누른 후의 예상 수입, 지출 및 자산/부채에 관해 종합적 플랜을 구성해드립니다. ▪ 은퇴 후 연도별 예상 지출 예측 ▪ 은퇴 후 소득출처 (소셜연금, 펜션, 어뉴이티 등) 및 유동자산 조달 ▪ 은퇴 후 자산 조정 (주택, 사업체 등) ▪ 은퇴지 결정에 대한 고려사항 (세금, 의료시설 등) B. 소셜연금 수령나이 옵션 검토 및 설정 소셜연금을 수령하는 나이별로 총 예상 수입을 비교한 적정 수령나이 및 방법을 검토합니다. ▪
< 종합 서비스 목록으로 A. 개인투자정책 (IPS) 개발 중장기적으로 꾸준하게 본인의 투자성향과 투자목적에 적절한 투자정책을 설정해드립니다. 이 서비스는 모든 투자상품 선택과 자산 포트폴리오의 기반이 됩니다. ▪ 개인별 투자성향 분석 (Risk Tolerance/Profile) ▪ 투자 목적 및 Timeline 설정 (Investment Objectives and Timelines) ▪ 투자 수익/리스크 Target을 고려한 자산배분 (Asset Allocation) ▪ 투자상품 선택기준 (Selection Criteria) 설정 ▪ 리밸런싱 정책 (Event based, Drift Based 등) ▪ 투자성과 리뷰 및 조정 절차 설정 ▪ IPS 업데이트 절차 설정 B. 구체적
< 종합 서비스 목록으로 A. 기본 재정상태 검진 모든 재정서비스의 기초가 되는 필수 서비스로서 고객의 재정상태를 파악하고 주요 항목별 재정건강을 진단해드립니다. 1. 기본 재무 현황 검토 ▪ 재무상태표 (자산, 부채, 순자산) ▪ 예산 및 현금흐름 (현재 수입/지출/저축) ▪ 금융자산 분석 (절세형, 저축형, 투자형, 보장성) ▪ 저축/투자 대비 부채관리 결정 지원 ▪ 비상금 및 유동자산 계획 수립 ▪ 자금 운영 팁 (이자율, 카드사용, 신용관리 등) 2. 은퇴준비 ▪ 은퇴준비성 스코어 (Retirement Readiness Assessment) ▪ 절세계좌 및 저축 우선순위 교육 ▪ 직장
총체적 시각과 세밀한 접근의 조화 제공되는 재정 서비스는 기본적으로 다섯개의 분야에 걸쳐 진행됩니다: ▪ 일반재정 플랜 ▪ 투자관리 ▪ 은퇴 후 플랜 ▪ 특수 상황 ▪ 세금 보고 각 서비스 분야 및 여러 세부항목에 걸쳐 고객의 상황과 목표와 성향에 부합하는 종합적 재정적 청사진을 만들어 드립니다. 세금 보고 서비스를 제외한 모든 재정설계 및 투자관리 서비스는 “A. 기본 재정상태 검진” 서비스구매의 전제조건으로 제공 받을 수 있습니다. 원하시면 개별 서비스를 요청하실 수 있으며, Bundle 패키지를 선택을 통해 더 경제적으로 종합적 재정플랜 및 투자자문/관리
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